Правила по переводам
Открытое акционерное общество УТВЕРЖДАЮ
банк социального развития Генеральный директор
и строительства
«Липецккомбанк» О.Н.Митрохина
(ОАО «Липецккомбанк»)
10.12.2009
Правила
10.12.2009г.
г. Липецк
Осуществления операций в ОАО «Липецккомбанк»
по переводу денежных средств в валюте Российской
Федерации по поручению физических лиц без открытия
банковского счета, платежей в валюте Российской
Федерации и отправки/выплаты переводов по системе
денежных переводов без открытия счета
1.ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1 Настоящие Правила устанавливают порядок обслуживания Клиентов при совершении операций по переводу денежных средств в валюте РФ по поручению физических лиц без открытия банковского счета (включая прием платежей), а также по системе денежных переводов без открытия счетов и определяют права, обязанности и ответственность Сторон, возникающие в этой связи.
1.2. Правила являются типовым формуляром Банка, распространение текста которого Банком по открытым каналам должно рассматриваться Клиентами как публичное предложение (оферта) Банка заключить Договор не иначе чем путем присоединения к настоящим Правилам в целом в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ.
1.3. Заключение Договора осуществляется путем предоставления Клиентом в структурное подразделение Банка «Заявления о переводе денежных средств в валюте РФ без открытия счета», либо платежного документа установленной формы, либо заявления на отправку/выплату перевода по системе денежных переводов без открытия счета (далее по тексту – Заявление). Договор считается заключенным в дату получения Заявления Клиента Банком. При приеме Заявления Банк осуществляет идентификацию Клиента на основе данных документа, удостоверяющего личность.
1.4. Переводы не могут быть связаны с осуществлением физическими лицами предпринимательской деятельности.
1.5. За совершение перевода с отправителя взимается комиссия в соответствии с действующими тарифами Банка и системы денежных переводов.
1.6. Все операции, связанные с денежными переводами, осуществляются по предъявлении физическим лицом документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, а в случае совершения операции от имени физического лица его представителем, также и доверенности или иных документов, подтверждающих полномочия представителя. Предъявление документа, удостоверяющего личность, не требуется при совершении платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у сотрудников Банка, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
1.7. ОАО «Липецккомбанк» не несет ответственности и не возвращает отправителю полученную плату за операции, совершенные вследствие ошибочно указанных клиентом данных в тексте Заявления, отсутствия у кредитной организации, в пользу которой отправлен перевод, возможности выплатить его получателю, нарушения отправителем требований законодательства Российской Федерации, а также в других случаях, когда по независящим от банка причинам перевод не может быть отправлен по назначению (выплачен получателю).
1.8. Договор вступает в силу с даты подачи Клиентом Заявления. Действие Договора не ограничено сроком.
1.9. Каждая из Сторон вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения Договора.
2. ПРАВА СТОРОН
2.1 Права Банка:
2.1.1. Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения в настоящие Правила, в том числе путем утверждения новой редакции Правил.
2.1.2. В одностороннем порядке вносить изменения в Тарифы Банка.
2.2. Права Клиента:
2.2.1.Пользоваться услугами по переводам денежных средств в соответствии с настоящими Правилами.
2.2.2. Контролировать факты исполнения Банком денежных переводов Клиента в соответствии с настоящими Правилами.
2.2.3. Давать Банку распоряжения о совершении операций по переводам денежных средств без открытия счета.
2.3. Клиент не вправе:
2.3.1. Осуществлять денежные переводы без открытия счета, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности.
3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.
3.3. Обязанности Банка:
3.3.1. Предоставить Клиенту услугу по переводам денежных средств без открытия счета.
3.3.2. Предоставить Клиенту возможность получения актуальной и достоверной информации об осуществленном денежном переводе.
3.3.3. Банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом, вследствие неверного указания реквизитов денежного перевода, содержащихся в Заявлении.
3.3.4. Предоставить по письменному требованию Клиента документы (выписки), подтверждающие совершение Клиентом операций по переводу денежных средств.
3.3.5. При изменении Тарифов разместить информацию на стендах Банка и на официальном сайте.
3.3.6. При внесении изменений в Правила опубликовать новую редакцию.
3.4. Обязанности Клиента:
3.4.1. Для осуществления денежного перевода без открытия счета выполнить действия, предусмотренные настоящими Правилами.
3.4.2. Соблюдать требования Правил.
3.4.3. Оплачивать Банку суммы вознаграждения за услуги, оказываемые в рамках Договора, в соответствии с Тарифами Банка и системы денежных переводов без открытия счета.
3.4.4. Подписывать бумажные документы, сопровождающие денежный перевод.
4. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
4.1. Банк обязуется принять меры для предотвращения несанкционированного доступа третьих лиц к конфиденциальной информации, связанной с осуществлением денежного перевода. Любая информация такого рода может быть предоставлена третьим лицам не иначе как в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.
5. ПОРЯДОК УРЕГУЛИРОВАНИЯ СПОРОВ
5.1. При возникновении спорной ситуации в связи с исполнением Сторонами условий Договора, Стороны предпримут все меры, направленные на урегулирование спорной ситуации.
5.2. В случае обнаружения Клиентом спорной ситуации, связанной с осуществлением денежного перевода, Клиент должен обратиться в структурное подразделение Банка с письменным заявлением в течение 30 (тридцати) дней с момента проведения операции.
5.3. Банк принимает все меры по урегулированию возникшей спорной ситуации и, в течение 30 дней с момента получения письменного заявления, уведомляет Клиента о результатах рассмотрения его заявления.
В случае если возникшие разногласия не будут урегулированы в течение 30 дней с момента поступления письменного заявления Клиента в Банк, спор может быть передан на рассмотрение в суд. Споры по настоящему Договору решаются в установленном порядке в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.
6.1. Ответственность Банка:
6.1.1. Банк несет ответственность за убытки Клиента, вызванные исключительно несоблюдением Банком требований настоящих Правил и действующего законодательства Российской Федерации, при наличии вины в действиях или бездействии Банка.
6.1.2. Банк не несет ответственности за невыполнение, несвоевременное или неправильное исполнение денежного перевода, если это было вызвано предоставлением недостоверных реквизитов в Заявлении.
6.1.3. Банк не несет ответственности за неисполнение или несвоевременное исполнение поручения Клиента на перевод денежных средств, если их исполнение зависит от определенных действий третьей стороны, и невыполнение или несвоевременное выполнение связано с тем, что третья сторона не может или отказывается совершить необходимые действия, совершает их с нарушениями установленного порядка или недоступна для Банка.
6.1.4. Банк не несет ответственности за полное или частичное неисполнение какого-либо поручения Клиента на перевод денежных средств, если это неисполнение явилось следствием непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств, возникших после заключения настоящего Договора. Действие обстоятельств непреодолимой силы Стороны должны подтверждать документами компетентных органов. О наступлении обстоятельств непреодолимой силы Стороны обязуются извещать друг друга в пятидневный срок.
6.2. Ответственность Клиента.
6.2.1. Клиент несет ответственность за правильность предоставляемой информации при заполнении Заявления.
6.2.2. Клиент соглашается с тем, что использование его персональных данных является надлежащей и достаточной идентификацией Клиента и подтверждением права Банка проводить операции по переводу/выплате денежных средств без открытия счета. Клиент выражает свое согласие на осуществление Банком обработки его персональных данных (в объеме: фамилия, имя, отчество, адрес, номера телефонов и другие), которые стали известны Банку при заключении Договора и в течение срока его действия. Обработка персональных данных должна осуществляться в соответствии с Федеральным Законом №152-ФЗ от 27.07.2006 г. Целью обработки персональных данных является осуществление Банком деятельности, связанной с исполнением Договора. Банк может осуществлять передачу персональных данных Клиента для их обработки третьим лицам в целях исполнения Договора или информирования о своих продуктах и услугах.
Согласие предоставляется с момента подписания Клиентом Заявления, и действует до момента его отзыва, но не ранее 5 (пяти) лет с момента прекращения действия Договора.
Отзыв настоящего согласия на обработку персональных данных осуществляется путем представления Клиентом в ОАО «Липецккомбанк» письменного обращения. Согласие на обработку и использование персональных данных Клиента может быть досрочно отозвано только после окончания действия договорных отношений, уведомив Банк за 10 рабочих дней до отзыва.
7. ИЗМЕНЕНИЕ ПРАВИЛ.
7.1. Любые изменения Правил с момента их вступления в силу равно распространяются на всех лиц, присоединившихся к Правилам, в том числе присоединившихся к Правилам ранее даты вступления изменений в силу.
Зам. начальника Департамента
развития розничного бизнеса Козлова И.Б.
Заместитель Генерального директора Е.М.Илюхина
Заместитель Генерального директора –
Начальник юридического отдела Г.А.Зурканаева
Заместитель Генерального директора А.А.Терещук
Заместитель Генерального директора Л.А.Харитонова
Главный бухгалтер С.Ю. Зубенкова
Член Дирекции А.В.Колесников
Начальник Департамента развития
розничного бизнеса А.Г.Бавыкин
Начальник Службы внутреннего
контроля В.В.Иванов
Начальник Отдела розничных продаж О.Ю.Писаренко
банк социального развития Генеральный директор
и строительства
«Липецккомбанк» О.Н.Митрохина
(ОАО «Липецккомбанк»)
10.12.2009
Правила
10.12.2009г.
г. Липецк
Осуществления операций в ОАО «Липецккомбанк»
по переводу денежных средств в валюте Российской
Федерации по поручению физических лиц без открытия
банковского счета, платежей в валюте Российской
Федерации и отправки/выплаты переводов по системе
денежных переводов без открытия счета
1.ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1 Настоящие Правила устанавливают порядок обслуживания Клиентов при совершении операций по переводу денежных средств в валюте РФ по поручению физических лиц без открытия банковского счета (включая прием платежей), а также по системе денежных переводов без открытия счетов и определяют права, обязанности и ответственность Сторон, возникающие в этой связи.
1.2. Правила являются типовым формуляром Банка, распространение текста которого Банком по открытым каналам должно рассматриваться Клиентами как публичное предложение (оферта) Банка заключить Договор не иначе чем путем присоединения к настоящим Правилам в целом в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ.
1.3. Заключение Договора осуществляется путем предоставления Клиентом в структурное подразделение Банка «Заявления о переводе денежных средств в валюте РФ без открытия счета», либо платежного документа установленной формы, либо заявления на отправку/выплату перевода по системе денежных переводов без открытия счета (далее по тексту – Заявление). Договор считается заключенным в дату получения Заявления Клиента Банком. При приеме Заявления Банк осуществляет идентификацию Клиента на основе данных документа, удостоверяющего личность.
1.4. Переводы не могут быть связаны с осуществлением физическими лицами предпринимательской деятельности.
1.5. За совершение перевода с отправителя взимается комиссия в соответствии с действующими тарифами Банка и системы денежных переводов.
1.6. Все операции, связанные с денежными переводами, осуществляются по предъявлении физическим лицом документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, а в случае совершения операции от имени физического лица его представителем, также и доверенности или иных документов, подтверждающих полномочия представителя. Предъявление документа, удостоверяющего личность, не требуется при совершении платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у сотрудников Банка, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
1.7. ОАО «Липецккомбанк» не несет ответственности и не возвращает отправителю полученную плату за операции, совершенные вследствие ошибочно указанных клиентом данных в тексте Заявления, отсутствия у кредитной организации, в пользу которой отправлен перевод, возможности выплатить его получателю, нарушения отправителем требований законодательства Российской Федерации, а также в других случаях, когда по независящим от банка причинам перевод не может быть отправлен по назначению (выплачен получателю).
1.8. Договор вступает в силу с даты подачи Клиентом Заявления. Действие Договора не ограничено сроком.
1.9. Каждая из Сторон вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения Договора.
2. ПРАВА СТОРОН
2.1 Права Банка:
2.1.1. Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения в настоящие Правила, в том числе путем утверждения новой редакции Правил.
2.1.2. В одностороннем порядке вносить изменения в Тарифы Банка.
2.2. Права Клиента:
2.2.1.Пользоваться услугами по переводам денежных средств в соответствии с настоящими Правилами.
2.2.2. Контролировать факты исполнения Банком денежных переводов Клиента в соответствии с настоящими Правилами.
2.2.3. Давать Банку распоряжения о совершении операций по переводам денежных средств без открытия счета.
2.3. Клиент не вправе:
2.3.1. Осуществлять денежные переводы без открытия счета, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности.
3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.
3.3. Обязанности Банка:
3.3.1. Предоставить Клиенту услугу по переводам денежных средств без открытия счета.
3.3.2. Предоставить Клиенту возможность получения актуальной и достоверной информации об осуществленном денежном переводе.
3.3.3. Банк не несет ответственности за убытки, понесенные Клиентом, вследствие неверного указания реквизитов денежного перевода, содержащихся в Заявлении.
3.3.4. Предоставить по письменному требованию Клиента документы (выписки), подтверждающие совершение Клиентом операций по переводу денежных средств.
3.3.5. При изменении Тарифов разместить информацию на стендах Банка и на официальном сайте.
3.3.6. При внесении изменений в Правила опубликовать новую редакцию.
3.4. Обязанности Клиента:
3.4.1. Для осуществления денежного перевода без открытия счета выполнить действия, предусмотренные настоящими Правилами.
3.4.2. Соблюдать требования Правил.
3.4.3. Оплачивать Банку суммы вознаграждения за услуги, оказываемые в рамках Договора, в соответствии с Тарифами Банка и системы денежных переводов без открытия счета.
3.4.4. Подписывать бумажные документы, сопровождающие денежный перевод.
4. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
4.1. Банк обязуется принять меры для предотвращения несанкционированного доступа третьих лиц к конфиденциальной информации, связанной с осуществлением денежного перевода. Любая информация такого рода может быть предоставлена третьим лицам не иначе как в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.
5. ПОРЯДОК УРЕГУЛИРОВАНИЯ СПОРОВ
5.1. При возникновении спорной ситуации в связи с исполнением Сторонами условий Договора, Стороны предпримут все меры, направленные на урегулирование спорной ситуации.
5.2. В случае обнаружения Клиентом спорной ситуации, связанной с осуществлением денежного перевода, Клиент должен обратиться в структурное подразделение Банка с письменным заявлением в течение 30 (тридцати) дней с момента проведения операции.
5.3. Банк принимает все меры по урегулированию возникшей спорной ситуации и, в течение 30 дней с момента получения письменного заявления, уведомляет Клиента о результатах рассмотрения его заявления.
В случае если возникшие разногласия не будут урегулированы в течение 30 дней с момента поступления письменного заявления Клиента в Банк, спор может быть передан на рассмотрение в суд. Споры по настоящему Договору решаются в установленном порядке в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.
6.1. Ответственность Банка:
6.1.1. Банк несет ответственность за убытки Клиента, вызванные исключительно несоблюдением Банком требований настоящих Правил и действующего законодательства Российской Федерации, при наличии вины в действиях или бездействии Банка.
6.1.2. Банк не несет ответственности за невыполнение, несвоевременное или неправильное исполнение денежного перевода, если это было вызвано предоставлением недостоверных реквизитов в Заявлении.
6.1.3. Банк не несет ответственности за неисполнение или несвоевременное исполнение поручения Клиента на перевод денежных средств, если их исполнение зависит от определенных действий третьей стороны, и невыполнение или несвоевременное выполнение связано с тем, что третья сторона не может или отказывается совершить необходимые действия, совершает их с нарушениями установленного порядка или недоступна для Банка.
6.1.4. Банк не несет ответственности за полное или частичное неисполнение какого-либо поручения Клиента на перевод денежных средств, если это неисполнение явилось следствием непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств, возникших после заключения настоящего Договора. Действие обстоятельств непреодолимой силы Стороны должны подтверждать документами компетентных органов. О наступлении обстоятельств непреодолимой силы Стороны обязуются извещать друг друга в пятидневный срок.
6.2. Ответственность Клиента.
6.2.1. Клиент несет ответственность за правильность предоставляемой информации при заполнении Заявления.
6.2.2. Клиент соглашается с тем, что использование его персональных данных является надлежащей и достаточной идентификацией Клиента и подтверждением права Банка проводить операции по переводу/выплате денежных средств без открытия счета. Клиент выражает свое согласие на осуществление Банком обработки его персональных данных (в объеме: фамилия, имя, отчество, адрес, номера телефонов и другие), которые стали известны Банку при заключении Договора и в течение срока его действия. Обработка персональных данных должна осуществляться в соответствии с Федеральным Законом №152-ФЗ от 27.07.2006 г. Целью обработки персональных данных является осуществление Банком деятельности, связанной с исполнением Договора. Банк может осуществлять передачу персональных данных Клиента для их обработки третьим лицам в целях исполнения Договора или информирования о своих продуктах и услугах.
Согласие предоставляется с момента подписания Клиентом Заявления, и действует до момента его отзыва, но не ранее 5 (пяти) лет с момента прекращения действия Договора.
Отзыв настоящего согласия на обработку персональных данных осуществляется путем представления Клиентом в ОАО «Липецккомбанк» письменного обращения. Согласие на обработку и использование персональных данных Клиента может быть досрочно отозвано только после окончания действия договорных отношений, уведомив Банк за 10 рабочих дней до отзыва.
7. ИЗМЕНЕНИЕ ПРАВИЛ.
7.1. Любые изменения Правил с момента их вступления в силу равно распространяются на всех лиц, присоединившихся к Правилам, в том числе присоединившихся к Правилам ранее даты вступления изменений в силу.
Зам. начальника Департамента
развития розничного бизнеса Козлова И.Б.
Визы согласования:
Заместитель Генерального директора Е.М.Илюхина
Заместитель Генерального директора –
Начальник юридического отдела Г.А.Зурканаева
Заместитель Генерального директора А.А.Терещук
Заместитель Генерального директора Л.А.Харитонова
Главный бухгалтер С.Ю. Зубенкова
Член Дирекции А.В.Колесников
Начальник Департамента развития
розничного бизнеса А.Г.Бавыкин
Начальник Службы внутреннего
контроля В.В.Иванов
Начальник Отдела розничных продаж О.Ю.Писаренко
